Vorweg: Finger weg von der Lyoness Cashback Card

Inhalt

  1. Lyoness: Geld zurück bei jedem Einkauf
  2. Rechnet sich Lyoness?
  3. Lyoness AGB
  4. Lyoness Zertifikate unter der Lupe
  5. Deutschsprachige Medien nach Ländern – Lyoness Artikelreißer
  6. Handels- / Arbeitskammern, Verbraucherschutz über Lyoness
  7. Fazit: Lyoness Cashback
  8. Erfolgsfaktoren
  9. Anhang

Lyoness: Geld zurück bei jedem Einkauf

Die Lyoness Europe AG, Sitz in der Schweiz, bietet Händlern eine branchenübergreifende Cashback Kundenkarte für 1% deren Umsatz für Lyoness Einkäufe. Bei Weitergabe eine Lyoness Karte erfolgt eine prozentuale Entlohnung von 0,5% pro Kundeneinkauf bei Lyoness Partnerunternehmen. Hinter der Berechnung der Entlohnung für die Weitergabe der Karte steckt ein mehr oder weniger kompliziertes System, das ermöglichen soll erhebliche passive Einnahmen durch Rückvergütung zu erhalten. Später mehr dazu.

Für Endkunden ermöglicht diese Karte das erhalten von Rabatten in Cashback Form bei den jeweiligen Vertragshändlern von Lyoness. Praktisch: Beim Einsatz der Karte wird ein prozentualer Betrag, der von Lyoness für den Händler festgelegt wird, auf die Lyoness Kundenkarte gebucht. Zusätzlich erhält man eine Cashback Gutschrift von 1%.

Rechnet sich Lyoness?

Unternehmer
Der Unternehmer erhält 0,5% des Kundenumsatzes gutgeschrieben, wenn ein Kunde bei einem Lyoness Händler einkauft und dabei seine Lyoness Kundenkarte verwendet die er vom Unternehmer erhalten hat. Das Lyoness System verbucht, nach einem Kundenumsatz von 50,00 €, Pakete in ein Verrechnungssystem. Nach dem Verkauf von 70 Paketen erhält der Unternehmer eine Auszahlung von 450,00 €. Nehmen wir an das alle Kunden zusammen einen Umsatz von 10.000 € über die Lyoness Karte bei Lyoness Händlern generieren. Das würde für uns bedeuten das wir 50,00 € gutgeschrieben bekommen würden und ein vielfaches an Umsatz (70 mal mehr) generieren müssten um 450,00 € ausgezahlt zu bekommen.

Die Business Mitgliedschaft bei Lyoness bedeutet für den Unternehmer das er für eine Gebühr von 2000,00 € die Ausbildung zu einem Lyoness Vertreter bekommt. Als Business Mitglied wirbt der Unternehmer unter anderem auf Informationsabenden für Lyoness.

Endkunden
Der Endkunde erhält mit seiner Lyoness Kundenkarte bei Lyoness Händlern einen von Lyoness geregelten Rabatt und zugleich 1% des Einkaufumsatzes auf sein Lyoness Konto. Nehmen wir an eine Person würde 10.000 € bei Lyoness Unternehmen verpulvern, dann würde sie 100,00 € auf ihr Lyoness Cashback Konto geschrieben bekommen. Zusätzlich bekommt sie den von Lyoness geregelten Rabatt. Wie wie alle wissen werden Rabatte von den Händlern vorher zu den Produkten dazu gerechnet. Somit erhält der Endkunde keinen Rabatt sondern zahlt zusätzlich noch 1% an Lyoness. Bei 10.000 € entspricht das genau der Cashback Gutschrift, nämlich 100,00 €.

Lyoness
Lyoness erhält 1% des Kundenumsatzes und die Kundendaten der Person die Lyoness verwendet. Bei 10.000 € Umsatz sind das 100,00 € zusätzlich zu den Kundendaten.

Lyoness AGB

Kosten – Lyoness AGB Punkt 9.2
Auf mögliche Kosten wird von Lyoness Vertretern nicht hingewiesen.

Die LYONESS Cashback Card ist bei erstmaligem Bezug für den Kunden kostenlos. Die LYONESS Cashback Card hat eine Gültigkeit von 24 Monaten. Nach Ablauf der Gültigkeitsdauer hat der Kunde die Möglichkeit, kostenlos eine virtuelle Cashback Card auszudrucken. Hat der Kunde innerhalb der letzten 24 Monate einen monatlichen Durchschnittseinkauf von € 100,– durch LYONESS erzielt, ist die erneute Ausgabe nach Ablauf der Gültigkeitsdauer kostenlos. Bei Verlust oder Beschädigung der LYONESS Cashback Card hat der Kunde jederzeit die Möglichkeit sich kostenlos eine virtuelle Cashback Card online auszudrucken bzw. optional eine personalisierte Ersatzkarte zum Kostenbeitrag von € 8,– (inkl. USt.) anzufordern.

Kundendaten – Lyoness AGB Punkt 12.3
Persönliche Daten von Kunden die eine Lyoness Cashback Karte besitzen werden, neben den Einkaufsgewohnheiten, an Lyoness und / oder andere Händler übersandt. Dieser AGB Punkt lässt Spielraum für Interpretationen.

LYONESS ist berechtigt, die personenbezogenen Daten des Kunden über ein für die LYONESS Cashback Card eingerichtetes Kartenlesesystem auch an die jeweiligen Vertragshändler weiterzuleiten, soweit dies für die Abwicklung des Vertragsverhältnisses erforderlich ist.

Es handelt sich hierbei lediglich um zwei Beispiele aus den Lyoness AGB. Bei genauerem Hinsehen lässt sich sicherlich noch Interessantes finden.

Lyoness Zertifikate unter der Lupe

Zertifikate vermitteln Kunden eine gewisse Sicherheit nicht an Betrüger zu geraten. Hier möchte ich „vermitteln“ betonen. Zertifikate dienen der Überprüfung einer vorher festgelegten Norm die Fehler und Verzögerungen im betrieblichen Prozessablauf minimieren soll. Ein Zertifikat ist somit kein Garant für Erfolg in Zusammenarbeit mit einer Firma.

Quality Austria ISO 9001:2008 Zertifizierung
Lyoness wurde von Quality Austria nach ISO 9001:2008 zertifiziert. (Lyoness ISO 9001 zertifiziert – Quality Austria Pressemeldung)
Die Grundsätze der Zertifizierung sind:

  1. Kundenorientierung
  2. Verantwortlichkeit der Führung
  3. Einbeziehung der beteiligten Personen
  4. Prozessorientierter Ansatz
  5. Systemorientierter Managementansatz
  6. Kontinuierliche Verbesserung
  7. Sachbezogener Entscheidungsfindungsansatz
  8. Lieferantenbeziehungen zum gegenseitigen Nutzen

Diese Grundsätze werden dazu verwendet ein Unternehmen produktiver zu gestalten. Keiner dieser Punkte bestätigt das Lyoness seinen Kunden einen Mehrwert gibt.

TÜV Rheinland
Bei Lyoness handelt es sich um ein TÜV Rheinland geprüftes unternehmen. Online ist eine Prüfzertifikat auf der TÜV Webseite abrufbar. (Lyoness Zertifikat TÜV Rheinland)
Ein Auszug des TÜV Rheinland Zertifikates:

Dabei wurde das Leistungsversprechen „Geld zurück bei jedem Einkauf“ sowie die Kundenorientierung von Lyoness betrachtet.

Es wurde lediglich geprüft ob Geld, reglementiert nach Lyoness System, zurück erstattet wird. Nicht ob eine Rentabilität wie von den Lyoness Vertretern vorgestellt wird realistisch ist. Stichwort Mehrwert.

Deutschsprachige Medien nach Ländern – Lyoness Artikelreißer

Medien Auszüge Österreich

nachrichten.at – Lyoness will Kundenfrequenz bringen (2009)

1700 Partner hat Lyoness in Österreich. In den ersten neun Monaten wurden mit 80.000 Kunden 34,2 Millionen Euro umgesetzt. 2009 sollen es 500.000 Kunden werden.

Update: Rechtliche Schritte gegen Einkaufs­gemeinschaft Lyoness
standard.at – Klage gegen Einkaufs­gemeinschaft Lyoness (2011)

Ein Ex-Vertriebsmitarbeiter hat selbst Einkäufe im Wert von über 74.000 Euro über das Netzwerk abgewickelt, aber nur einen Bruchteil des Versprochenen bekommen. Unterm Strich machte er sogar ein Minus von rund 6.700 Euro.

Die Arbeiterkammer (AK) meldet sich ebenfalls kritisch zu wort:

Was Stalder noch Bauchweh bereitet, ist die Lyoness-eigene Foundation. „Jede fragwürdige Firma hat irgendeine Charity-Organisation“, deren Zweck im Dunkeln liege. „Das ist ein reines PR- und Marketinginstrument“, meinte die Konsumentenschützerin.

Mehr dazu im Artikel von standard.at.

Update 2: Weitere rechtliche Schritte gegen Einkaufs­gemeinschaft Lyoness
wirtschaftsblatt.at – Lyoness erleidet vor Gericht Niederlage gegen Anleger (2012)

Rechtsstreit. Laut Urteil in erster Instanz bekommen die Anleger das Investment in eine Werbekampagne von der Einkaufsgemeinschaft zurück.

diepress.com – Nun Strafanzeige gegen Grazer Lyoness (2011)

Einkaufsgemeinschaft muss sich mit einer Strafanzeige auseinandersetzen. Ihr wird vorgeworfen, ein illegales Pyramidensystem zu betreiben. Bereits im August war auch eine Zivilklage gegen sie eingebracht worden.

Medien Auszüge Schweiz
tagesanzeiger.ch – Manager ohne Kompetenzen (2010)

Sie hält fest, dass Lyoness berechtigt ist, ihre Ansprüche gegenüber Kunden auch durch Tochter- und Schwestergesellschaften auszuüben. Umgekehrt bestehen die Beziehungen des Kunden ausschliesslich zur Lyoness Holding.

ktipp.ch – Lyoness: Fragwürdige Einkaufsgemeinschaft (2010)

In der Schweiz sind nur 98 Partnerfirmen registriert – dar unter fast nur lokal tätige Kleinstfirmen. Alain Bichsel, Sprecher der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (Finma), bestätigt zudem auf Anfrage von K-Geld, dass eine Voruntersuchung gegen Lyoness im Gange sei.

beobachter.ch – Hände weg! (2009)

Zur Anzahl Mitglieder in der Schweiz schweigt er. An einem Informationsabend sprach ein Lyoness-Vertreter von ungefähr 1000, Tendenz steigend.

tagesanzeiger.ch – Die umstrittenen Methoden von Lyoness (2009)

Ex Libris und Hewlett Packard (HP) liessen allerdings ihr Logo von der Lyoness- Homepage streichen, nachdem sie vom TA erfahren hatten, dass sie angebliche Partner seien. «Wir haben nicht gewusst, dass Lyoness uns als Partner angibt», heisst es bei Ex Libris. Die Einkaufsgemeinschaft sei der Firma nicht bekannt gewesen. Kontakte hätten nicht stattgefunden.

Handels- / Arbeitskammern, Verbraucherschutz über Lyoness

Aufsichtsbehörde Comlot
Im Tagesanzeiger vom 27.10.2009 wird Lyoness von der Aufsichtsbehörde Comlot als intransparent und schneeballartig bezeichnet.

Österreichische Arbeiterkammer
Arbeiterkammer Steiermark – Skepsis über Lyoness-System

AK-Konsumentenschützer Dr. Peter Kiesswetter: „Die Zusendung der Gutscheine erfolgt auf eigene Gefahr, die Händlergutscheine sind nicht übertragbar oder in bar ablösbar.“ Auf der Lyoness-Website werden nur wenige Unternehmen in Österreich aufgezählt, größte Verlockung ist ein Strukturvertriebssystem…

Ein ausführliches PDF über Lyoness hat die Österreichische Arbeiterkammer ebenfalls veröffentlicht. Zum Lyoness PDF der österreichischen Arbeiterkammer.

Fazit: Lyoness Cashback

Positiv

  • Eigene brachenübergreifende Cashback Kundenkarte
  • Werbung auf der Lyoness Webseite für Unternehmer

Negativ

  • Die AGB enthalten mögliche versteckte Kosten
  • Lyoness nutzt betrügerische Methoden beim Werben für sich selbst
  • Kundendaten des Lyoness Partners werden Lyoness geschenkt
  • Endkunden zahlen durschnittlich mehr
  • Geringe Verdienstmöglichkeiten durch Lyoness Vergütungssytem

Wiegt man die Vor- und Nachteile der Lyoness Cashback Card auf wird schnell klar das eine Verwendung von Lyoness mehr Nachteile als Vorteile mit sich bringt. Zusätzlich warnen Handels- / Arbeitskammern und Verbraucherschutz vor der Lyoness Cashback Karte. Das gibt Lyoness einen Hauch von Betrug.

Erfolgsfaktoren (Spekulationen)

Vertreterwerbung mit Schneeballsystem
Es scheint ein Vergütungssystem zu sein, das dazu entworfen wurde den Benutzer zu verwirren und ihm hohe Verdienstmöglichkeiten, eine Kundenkarte und Vergünstigungen verspricht, wenn er im Gegenzug Werbung für Lyoness betreibt. Lässt sich eine Person vom System überzeugen wirbt sie ebenfalls für Lyoness um geringe Provisionen zu erhalten. Eine effektive und günstige Art des Marketings für Lyoness.

Österreich
Österreich ist das Deutschland am nahe liegenste Land, das Land mit der längsten Lyoness Aktivität und das Land in dem die Lyoness Cashback Kundenkarte die größte Verbreitung hat. In Österreich herrscht auf dem Arbeitsmarkt Vollbeschäftigung. Investitionen in weitere Werbetätigkeiten fallen Unternehmen leicht. Dadurch testen viele das Lyoness Werbenetzwerk. Der Verdienst mit Lyoness Kundenkarten fällt durch die gute Wirtschaftslage ebenso etwas höher aus.

Litauen, Rumänien und Ungarn
Weitere Länder in welchen Lyoness genutzt wird sind Lithuania, Rumänien und Ungarn. Hierbei handelt es sich um Länder mit schleppender Wirtschaft, vielen „Armen“ und im Vergleich zu Deutschland niedrigem Lebensstandard. Hier sind die Leute auf das Geld angewiesen, dass mit der Lyoness-Karte verdient werden kann. Als Folge werden die Produkte der Lyoness Partner teurer. Kunden orientieren sich, aus Mangel an Geld, an den Rabatten um ein Cashback (Rückzahlung) zu erhalten. Die Folge ist praktisch eine prozentuale Lyoness Steuer auf die getätigten Einkäufen.

Anhang

Alexa Webstatistik
Webstatistik zur Besucherverteilung von Lyoness auf die verschiedenen Länder.
Alexa Länder Traffic Rankings für lyoness.net (03.08.2011)

  1. Austria
  2. Lithuania
  3. Romania
  4. Hungary
  5. Slovakia
  6. Czech Republic
  7. Greece
  8. Serbia
  9. Poland
  10. Italy
  11. Slovenia
  12. Turkey
  13. United Arab Emirates
  14. Ireland
  15. Germany
  16. France
  17. Netherlands
  18. United Kingdom
  19. Spain
  20. Brazil
  21. United States
  22. Canada
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